Les meilleures banques en ligne gratuites
Découvrez les banques en ligne qui révolutionnent le secteur bancaire avec des services sans frais et des primes attractives.
Boursorama Banque
Boursorama Banque figure parmi les moins chères de la zone euro. Elle offre divers services gratuits : gestion de compte, transactions internationales hors zone euro, et cartes Visa Ultim et Visa Welcome en mode débit.
- Compte sans frais
- Transactions gratuites hors zone euro
- Cartes de crédit et de débit gratuites
- Ouverture de compte sans frais
- Applications web et mobile performantes
Pour maintenir la gratuité, il faut réaliser au moins une opération par mois, sinon une cotisation de 9 euros sera appliquée. Si votre compte reste inactif, il y a des frais de gestion relativement élevés. Cependant, la prime de bienvenue peut atteindre 150 euros.
Les clients de Boursorama Banque sont très satisfaits, avec près de 4 millions de membres.
Hello Bank
Hello Bank propose deux cartes bancaires gratuites dès l’ouverture du compte : Visa Hello One pour les comptes individuels et Visa Classic ou Visa Premier pour les comptes collectifs. Hello One est accessible sans condition de revenus, alors que Hello Prime nécessite un revenu mensuel de 1000 euros.
- Gestion de compte gratuite
- Transactions gratuites avec BNP Paribas
- Application mobile innovante
Les cartes Hello Bank visent deux publics : Hello Prime est pour les salariés et Hello One pour les jeunes. La prime de bienvenue peut atteindre 160 euros.
Orange Bank
Orange Bank adapte ses offres à différents profils : une option gratuite pour les étudiants et adolescents avec une carte MasterCard simple, et une offre premium pour les salariés avec une cotisation mensuelle de 8 euros et une carte MasterCard Premium.
- Carte MasterCard gratuite pour les étudiants
- MasterCard Premium avec frais de 8 euros/mois
- Retraits et dépôts gratuits à l’étranger
- Garanties voyage incluses
Orange Bank n’exige aucune condition de revenus et propose une prime de bienvenue également intéressante.
BforBank
BforBank propose des cartes Visa Classic et Visa Premier gratuites, ainsi que de nombreux services gratuits : gestion de compte, dépôts et retraits, paiements en ligne, et paiement mobile via Apple Pay.
- Services bancaires standards gratuits
- Carte Visa Classic ou Premier sans frais
- Applications pour gérer vos finances
Pour maintenir la gratuité, vous devez effectuer plus de trois opérations par mois, sinon une cotisation de 3 euros sera appliquée. BforBank est appréciée pour ses offres premium et son service client de qualité.
Fortuneo
Fortuneo est très populaire en France, offrant des services sans condition de revenus et une application mobile efficace. L’offre Fosfo permet d’obtenir une carte Visa ou MasterCard gratuite.
- Carte Fosfo sans condition de revenus
- Transactions et paiements gratuits à l’international
- Frais de gestion parmi les plus bas du marché
- Application mobile ergonomique
Fortuneo propose également des cartes Gold Mastercard et World Elite Mastercard pour les profils premium sans frais transactionnels à l’étranger. La prime de bienvenue peut atteindre 200 euros.
Comparatifs des cartes bancaires gratuites
Tableau comparatif des cartes bancaires gratuites proposées par les banques en ligne, avec les plafonds de paiement, les conditions de revenu et les primes de bienvenue.
Tableau comparatif des cartes bancaires gratuites
| Banque | Carte Bancaire | Plafond de paiement | Conditions de revenu | Prime de bienvenue |
|---|---|---|---|---|
| Boursorama Banque | Visa Ultim | 6000€ /mois | Aucune | Jusqu’à 150€ |
| Fortuneo | Fosfo Mastercard | 2000€ /mois | Aucune | Jusqu’à 160€ |
| Hello Bank | Visa Hello Prime | 3000€ /mois | 1000€ /mois | Jusqu’à 160€ |
| Orange Bank | MasterCard Premium | 4000€ /mois | Aucune | Jusqu’à 80€ |
| BforBank | Visa Classic | 1500€ /mois | Aucune | Jusqu’à 80€ |
Les détails des frais à l’étranger
Les frais à l’étranger pour chaque banque varient. Voici une analyse des frais appliqués :
- Boursorama Banque : gratuit pour 3 retraits par mois, puis 1,69% par retrait
- Fortuneo : transactions et paiements sans frais, retraits gratuits et illimités
- Hello Bank : 1,5% de frais par retrait hors zone euro
- Orange Bank : retraits et dépôts gratuits
- BforBank : 1,95% des frais par retrait
Parmi les banques, Fortuneo et Boursorama Banque offrent les meilleurs tarifs pour les transactions internationales.
Les primes de bienvenue des banques en ligne
Les primes de bienvenue proposées par les banques en ligne pour attirer de nouveaux clients.
Primes de bienvenue par banque
Comparatif des primes de bienvenue offertes par les principales banques en ligne :
Pour choisir une banque en ligne offrant des avantages sans frais, découvrez les meilleures cartes de crédit gratuites : critères, comparatif et usages réels.
Pour choisir la meilleure option, découvrez nos conseils sur comment comparer gratuitement et simplement les tarifs bancaires.
Pour éviter les mauvaises surprises, découvrez nos astuces dans cet article dédié à une banque gratuite : 6 conseils pour choisir sans frais cachés.
- Boursorama Banque : Jusqu’à 150 euros
- Fortuneo : Jusqu’à 200 euros
- Hello Bank : Jusqu’à 160 euros
- BforBank : Jusqu’à 80 euros
- Orange Bank : Jusqu’à 80 euros
Les conditions pour bénéficier de ces primes varient; en général, il faut effectuer un premier dépôt et réaliser plusieurs opérations dans les premiers mois après l’ouverture du compte.
FAQs sur les banques en ligne gratuites
Réponses aux questions fréquentes sur les banques en ligne gratuites.
Quand vais-je recevoir ma prime de bienvenue ?
La prime de bienvenue sera versée dans un délai maximal de 2 mois suivant l’ouverture du compte, sous réserve de respect des conditions.
Quels sont les avantages d’une banque en ligne ?
Les frais sont souvent plus bas, avec des taux d’intérêts plus compétitifs et une gestion simplifiée via mobile ou web.
Quelles conditions pour ouvrir un compte ?
Aucune condition de revenus et la procédure d’ouverture est rapide via mobile ou en ligne.
Pourquoi les banques en ligne sont-elles moins chères ?
Les banques en ligne n’ont pas de réseau physique, ce qui réduit leurs coûts d’exploitation et permet de proposer des frais bancaires plus bas.
Ouvrir un compte, combien de temps cela prend-il ?
L’ouverture de compte peut se faire en quelques minutes, sous réserve de la validation des informations transmises.